Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien
Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im 1bet Casino Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Sie erfahren ausserdem, was mit Ihren Daten passiert und welche Schritte folgen, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen werden kann.
Unser Programm gegen Geldwäscherei
Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2011-038 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns, gesetzliche Massnahmen gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung umzusetzen und fortlaufend an aktuelle Vorgaben anzupassen. Ein zentraler Baustein davon ist die kenntliche Machung jeder Person, die bei uns ein Spielerkonto eröffnet.
Für Sie als Spieler bedeutet das konkret: Wir dürfen Spielaufträge nur annehmen, wenn das Konto eindeutig einer echten Person zugeordnet ist. Zur Geldwäscherei gehören für uns unter anderem das Einschleussen nicht deklarierter Gelder über Einzahlungen, das Durchspielen von Beträgen ohne echtes Spielinteresse sowie der Versuch, Auszahlungen auf Konten Dritter zu leiten. Jede dieser Handlungen werten wir als Verstoss und melden sie an die zuständige Stelle.
- Einhaltung der AML Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao
- Risikoeinstufung jedes Spielerkontos bei der Registrierung
- Kontinuierliche Schulung unserer Compliance Mitarbeiter
- Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Prüfung
Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei typischen Situationen: direkt nach der Registrierung, spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie beim Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen. Schon bei der Anmeldung bestätigen wir Ihre Angaben durch Abgleich mit verfügbaren Datenquellen. Wenn Sie Geld abheben möchten, ist eine vollständige Prüfung zwingend, bevor wir die Auszahlung freigeben.
Bei ungewöhnlichen Mustern, etwa sehr hohen kumulierten Einzahlungen innerhalb kurzer Zeit, können wir die Verifizierung auch unabhängig von einem Auszahlungswunsch anstossen.
| Prüfpunkt | Zeitpunkt | Benötigte Dokumente |
|---|---|---|
| Identität | Registrierung und vor erster Auszahlung | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein |
| Wohnsitz | Vor der ersten Auszahlung | Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate |
| Zahlungsmethode | Vor der ersten Auszahlung | Foto der Karte, Screenshot des E-Wallets oder Kontoauszug |
| Geldquelle | Auf Anfrage bei hohen Beträgen | Lohnabrechnung, Steuerbescheid oder equivalent Nachweise |
So läuft die Prüfung ab
Der gesamte Vorgang ist darauf ausgelegt, dass Sie ihn in wenigen Minuten von zu Hause aus erledigen können. Laden Sie Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch, our Team prüft sie und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail sowie als Mitteilung im Konto.
Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf die Mitarbeiter des Compliance Teams beschränkt, und wir speichern die Dateien getrennt von Ihren Spieldaten. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Pflicht dazu besteht.
- Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung.
- Schritt 2: Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten in guter Qualität.
- Schritt 3: Laden Sie einen Wohnsitznachweis hoch, zum Beispiel eine Stromrechnung.
- Schritt 4: Weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach.
- Schritt 5: Wir bestätigen Ihnen den Eingang und prüfen die Unterlagen.
- Schritt 6: Sie erhalten das Ergebnis in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
Nachweis der Geldquelle
Unter Umständen fragen wir nach, woher die Mittel stammen, mit denen Sie bei uns spielen. Das ist kein Misstrauen gegenüber Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Anforderung, die bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder auffälligem Spielverhalten greift.
Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen, wiederholte grosse Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel oder Auszahlungen kurz nach hohen Einzahlungen. Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsbelege oder Dokumente aus Erbschaftsangelegenheiten. Nachname und Adresse auf dem Beleg müssen mit Ihren Kontodaten übereinstimmen.
Einzahlungen und Auszahlungen kontrollieren wir
Grenzen und Regelwerk
Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist. Wenn Sie mit TWINT oder PostFinance eingezahlt haben, geht die Auszahlung ebenfalls über diesen Weg. Bei Kryptowährungen buchen wir die Beträge erst nach 2 Netzwerkbestätigungen gut.
Die Mindestein- und Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF. Pro Tag können Sie bis zu 5,000 CHF abheben, pro Monat bis zu 20,000 CHF. Auszahlungen auf E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 5 Werktage. Vom Casino selbst werden keine Gebühren erhoben.
| Limit | Betrag |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 20 CHF |
| Mindestauszahlung | 20 CHF |
| Tägliches Auszahlungslimit | 5,000 CHF |
| Monatliches Auszahlungslimit | 20,000 CHF |
| Bearbeitungszeit E-Wallets und Krypto | 0 bis 24 Stunden |
| Bearbeitungszeit Karten und Banktransfer | 1 bis 5 Werktage |
Konsequenzen ohne gültige Dokumente
Verifizieren Sie sich nicht, bleiben Auszahlungen gesperrt. Diese Sperre betrifft ausschliesslich Abhebungen, eingespieltes Guthaben bleibt in jedem Fall Ihr Eigentum und wird ausgezahlt, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.
Wenn eingereichte Dokumente unleserlich, unvollständig oder abgelaufen sind, kontaktieren wir Sie mit einer klaren Angabe, was fehlt, und geben Ihnen Zeit zur Nachreichung. Reichen Sie die Unterlagen trotz Aufforderung nicht nach, können wir das Konto vorübergehend einfrieren und die Spielfunktionen deaktivieren. Bei Hinweisen auf Identitätsbetrug, Nutzung von Dokumenten Dritter oder versuchter Geldwäscherei schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall an die Behörde. Einzahlungen von Dritten, also Überweisungen von Konten, die nicht auf Ihren Namen lauten, weisen wir zurück.
- Unvollständige Dokumente: Nachreichung mit klarer Fristangabe
- Keine Reaktion auf Anfrage: Auszahlungssperre und Einfrieren des Kontos
- Fälschung oder Dokumente Dritter: endgültige Kontoschliessung und Meldung
- Einzahlungen über fremde Konten: Rückweisung des Betrags an das Ursprungskonto
Wie lange wir Dokumente speichern
Verifizierungsunterlagen bewahren wir so lange auf, wie es die gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion verlangen, in der Regel bis zu fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Der Grund: Auch nach Ihrem Weggang können Behörden im Rahmen von Ermittlungen Auskunft über frühere Transaktionen verlangen, und wir müssen diese belegen können.
Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher. Solange sie bei uns gespeichert sind, gelten dieselben Schutzmassnahmen wie während der Prüfung: verschlüsselte Speicherung, Zugriffsbeschränkung auf das Compliance Team und keine Weitergabe ohne rechtliche Grundlage.
Häufige Fragen zu 1bet
Muss ich mich schon nach der Registrierung verifizieren?
Einen ersten Abgleich Ihrer Angaben führen wir direkt bei der Registrierung durch. Die vollständige Prüfung mit Dokumenten ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung notwendig.
Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?
Nein. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Ausnahmen sind nur nach Rücksprache mit unserem Support möglich.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
In der Regel 24 bis 72 Stunden. Bei unleserlichen Unterlagen oder fehlenden Nachweisen verlängert sich die Frist, bis Sie die korrekten Dokumente nachgereicht haben.
Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?
Ihr Guthaben bleibt Ihr Eigentum. Sobald die Prüfung erfolgreich abgeschlossen ist, geben wir die Auszahlung frei. Nur bei nachgewiesenem Betrug oder versuchter Geldwäscherei kann ein Einbehalt erfolgen.